Деньги не пахнут, потому что их отмывают



Информация о подозрительных сделках достанется Службе контроля.

Вчера Комитет Кабинета министров утвердил проект новых Правил о перечне признаков подозрительных сделок и порядке извещения о них. Подготовленный Министерством финансов документ должен стать очередным штрихом в общей картине ужесточения мер по борьбе с отмыванием "грязных денег". Фактически речь идет об укреплении влияния достаточно молодой Службы по предотвращению легализации незаконно полученных средств.

Вдогонку за тенденциями.

Государство решило в очередной раз переписать правила, которые предусматривают контроль за различными операциями, проводимыми в наиболее благоприятных для отмывания нелегальных средств учреждениях. Начиная с середины 1998 года подобные нормативные директивы принимались уже дважды. Однако, как утверждают авторы, развитие финансовой системы движется вперед, и чуть ли не ежегодно приходится вносить кардинальные поправки, которые легче реализовать, выпустив новые правила, чем редактировать предыдущие.

Как рассказала член Консультативного совета Сигне Бирне, в проекте новых правил есть ряд существенных изменений. В первую очередь они касаются появления в данных правилах новых поднадзорных - пунктов обмена валют, которых в стране более 220. Во-вторых, теперь правила четко устанавливают, куда и в какой форме должна стекаться информация о подозрительных сделках. Интересующая база данных должна накапливаться в Службе по предотвращению легализации незаконно полученных средств (Службе контроля). Именно туда кредитным и финансовым институтам, страховым и брокерским конторам, а также учреждениям, занимающимся игорным бизнесом, предписано сообщать о подозрительных операциях в устном, письменном или электронном виде.

Правила принимаются в соответствии с Законом о предотвращении легализации незаконно полученных средств, который вступил в силу 1 июня 1998 года. По словам г-жи Бирне, наличия подобного документа от Латвии требовал Европейский союз, и его содержание разработано по западным аналогам. "Я думаю, что уже к концу апреля этого года новые правила вступят в силу", - заявила член совета.

Банки по-прежнему под контролем.

Первый пункт заново переписанных правил касается кредитных и финансовых учреждений. Как известно, именно в адрес латвийских банков чаще всего слышатся обвинения в отмывании нелегальных средств.

Согласно новым правилам, Службу контроля следует извещать о:

- сделках, в которых используются наличные деньги, сумма которых составляет 40 тыс. Ls и более (исключая зарплаты, пенсии, социальные пособия и кредиты);

- сделках по обмену 1 тыс. Ls и более, в ходе которых обмениваются монеты или купюры малого достоинства на крупные банкноты;

- сделках в 10 тыс. Ls и более, которые связаны с обменом дорожных чеков или других платежных средств;

- клиентах, которые в течение месяца снимают с расчетной или кредитной карточки 40 тыс. Ls и более;

- сделках по переводу 40 тыс. Ls и более без открытия счета c использованием почты, телеграфа или электронной почты (включая Интернет);

- обмене валют в обменных пунктах начиная от 5 тыс. Ls и более.

Лотереей не отделаешься.

Как и в прежней редакции, особое внимание отводится игорному бизнесу - одной из наименее прозрачных и высокодоходных предпринимательских сфер.

Контроль за лотерейными выигрышами в контексте борьбы с "черным налом" необходим в первую очередь для того, чтобы уменьшить количество далеко не правдоподобных объяснений происхождения средств. Вроде тех, что, мол, выиграл деньги в казино. Теперь в Службе контроля должны будут регистрироваться все крупные выигрыши:

клиент выиграл 5 тыс. Ls и более;

клиент, обменивая игровые средства (например жетоны), использует безналичный расчет или обменивает валюту, сумма которой эквивалентна 5 тыс. Ls и более;

клиент получил в игровом зале игровые средства (например жетоны) на сумму 5 тыс. Ls и более.

Ценные бумаги - без "грязи".

Одним из самых удобных способов узаконить нелегально полученные средства является перевод их в ценные бумаги. Достаточно купить те же акции, и впоследствии уже практически невозможно будет доказать, что деньги, вложенные в бумаги, имели незаконное происхождение.

В Службу контроля следует сообщать в случае, если:

клиент кредитных учреждений или брокерских контор за оказанные услуги или при операции с ценными бумагами осуществил единый платеж наличными в размере 10 тыс. Ls и более;

торговый посредник (исключая кредитные учреждения) или физическое лицо от своего имени приобрел приватизационные сертификаты и единым переводом зачислил на свой счет сертификаты на 10 тыс. Ls и более или уже зачислено на его имущественные счета сертификатов на 25 тыс. Ls и более;

учредитель брокерского общества, не представляя интересы ни одной финансовой институции или предприятия, вложил в ценные бумаги 25 тыс. Ls и более и при этом на рынке нет информации об услугах, предоставляемых этим обществом;

количество клиентов небольшое (до пяти клиентов), и они представляют институции, которые зарегистрированы в оффшорных зонах;

безосновательно повышены выплаты по сделке, комиссионные выплаты или получаемая прибыль.

Страховщиков не забыли.

Надзорные службы пристальное внимание отводят страховым возмещениям.

В первую очередь интерес представляет так называемое накопительное страхование жизни, когда клиент после истечения контракта и начисления премии должен уплатить 25-процентный налог.

К тому же Европа весьма подозрительно относится к вариантам, когда премии в результате уходят в оффшорные зоны - темные пятна на экономической карте мира. В Службу контроля должна быть передана информация в случаях, когда:

премия или ее часть по договору страхования жизни выплачена наличными деньгами в размере 25 тыс. Ls и более;

страховая премия выплачивается предприятию или другому юридическому лицу, которое зарегистрировано в оффшорной зоне, при размере премии 25 тыс. Ls и более;

страховой договор разорван до истечения срока и клиент получает от 10 тыс. Ls и более;

страховой полис используется по гарантии заемщика и страховой договор предусматривает выплату премии в размере 25 тыс. Ls и более;

при заключении страхового договора на страхование недвижимости на сумму 200 тыс. Ls и более, если получателем страхового полиса является любое физическое лицо или юридическое лицо, зарегистрированное в оффшорной зоне;

при страховании транспортных средств (воздушных, водных или наземных) на сумму 40 тыс. Ls и более, если получателем страхового полиса является любое физическое лицо или юридическое лицо, зарегистрированное в оффшорной зоне.

Власть уходит от спецслужб.

Похоже, что новые правила станут первым сигналом по усилению власти Службы контроля. Информация сама по себе является сильным оружием, а конфиденциальные данные вроде вышеперечисленных - и подавно. Глава Службы контроля Виестурс Бурканс в недавней беседе с "Республикой" отмечал, что необходимо расширить полномочия его ведомства, которое уже сегодня получает сигналы о подозрительных операциях. А после принятия новых правил можно ожидать усиления информационного потока.

Одним из будущих рычагов власти может стать наделение Службы контроля правом приостанавливать подозрительные сделки. Об этом говорил сам г-н Бурканс. В этом случае сложно представить себе полноту власти, которую получит это ведомство. Не исключено, что тогда у спецслужб - Бюро по защите Сатверсме и Полиции безопасности - появятся причины для зависти.

Автор: Сергей ПЕТРОВ, Республика, Республика

Автор: Lizaveta
Добавлено: 31.07.2014 03:46
0

Kick the tires and light the fires, problem ofciifally solved! http://ltuxpknxise.com [url=http://lqhuscyc.com]lqhuscyc[/url] [link=http://rmdiuzs.com]rmdiuzs[/link]

Автор: Lizzy
Добавлено: 28.07.2014 06:53
0

No copanmilts on this end, simply a good piece.

Автор: Awin
Добавлено: 24.07.2014 21:48
0

Your post has lieftd the level of debate

Автор: Lobo
Добавлено: 28.05.2014 14:26
0

Always a good job right here. Keep rolling on throguh.

Добавить коментарий
Автор:
Комментарий:
Код проверки:
Captcha